1. 総評

株式会社ひろぎんホールディングス（2026年3月期第1四半期、2025年4月1日～2025年6月30日）は、経常収益が前年同期比11.5%増の53,378百万円、経常利益8.2%増の16,640百万円、親会社株主帰属四半期純利益9.7%増の11,671百万円と、売上・利益ともに大幅増加し非常に良好な業績を達成した。資金運用収益の拡大が主なドライバーで、総資産も12兆3,198億円へ増加。自己資本比率は4.3%と安定。通期予想に対し順調な進捗を示しており、成長軌道を維持している。

2. 業績結果

業績結果に対するコメント： - 増収増益の主因は資金運用収益の増加（35,552百万円、前年同期比+20.5%、うち貸出金利息24,359百万円、有価証券利息配当金8,843百万円）。経常費用も増加（36,738百万円、+13.0%）したが、収益拡大が上回った。 - セグメント別：銀行業（経常収益45,253百万円+14.7%、セグメント利益15,920百万円+11.1%）が主力で牽引。リース業は微増収減益（セグメント利益425百万円-5.9%）。その他（金融商品取引等）は大幅増益（セグメント利益7,232百万円+大幅）。 - 特筆：連結粗利益改善（営業経費率52.6%、前年54.8%）、通期予想進捗29%と順調。与信費用低位安定。

3. 貸借対照表（バランスシート）

【資産の部】 | 科目 | 金額（百万円） | 前期比（％） | |-------------------|---------------|-----------------| | 流動資産 | 記載なし（推定約11兆円超、詳細集計なし） | - | | 現金及び預金 | 1,639,697 | -5.0 | | 受取手形及び売掛金 | 記載なし | - | | 棚卸資産 | 記載なし | - | | その他 | 記載なし | - | | 固定資産 | 記載なし | - | | 有形固定資産 | 111,172 | -0.8 | | 無形固定資産 | 16,742 | +2.8 | | 投資その他の資産| 記載なし | - | | 資産合計 | 12,319,891 | +1.5 |

【負債の部】 | 科目 | 金額（百万円） | 前期比（％） | |-------------------|---------------|-----------------| | 流動負債 | 記載なし（推定約10兆円超） | - | | 支払手形及び買掛金 | 記載なし | - | | 短期借入金 | 記載なし（借入金全体1,245,015） | - | | その他 | 記載なし | - | | 固定負債 | 記載なし | - | | 長期借入金 | 記載なし | - | | その他 | 記載なし | - | | 負債合計 | 11,795,497 | +1.5 |

【純資産の部】 | 科目 | 金額（百万円） | 前期比（％） | |--------------------------|---------------|-----------------| | 株主資本 | 502,492 | +0.9 | | 資本金 | 60,000 | 0.0 | | 利益剰余金 | 428,262 | +0.9 | | その他の包括利益累計額 | 21,697 | 大幅改善 | | 純資産合計 | 524,394 | +3.9 | | 負債純資産合計 | 12,319,891 | +1.5 |

貸借対照表に対するコメント： - 自己資本比率4.3%（前期4.2%）と低水準だが、金融機関として安定（自己資本524,189百万円）。 - 流動比率・当座比率：銀行特有の構造で詳細不明だが、現金預金・貸出金（8,080,081百万円+1.8%）中心で流動性高く安全性確保。有価証券2,008,190百万円（+4.8%）、預金9,509,949百万円（+2.2%）増加。 - 資産構成：貸出金・有価証券・預金が主力。負債は預金中心。 - 主な変動：総資産+1,879億円（貸出金+1,455億円、有価証券+914億円）、純資産+197億円（利益剰余金増加）。

4. 損益計算書

損益計算書に対するコメント： - 各利益段階：経常利益率31.2%（前期32.1%微減も高水準）。純利益率21.9%と収益性良好。 - 売上高経常利益率31.2%、ROE（参考）：純利益÷自己資本≈9.0%（年率化推定）と堅調。 - コスト構造：資金調達費用11,213百万円（+24.4%、預金利息急増）、営業経費16,719百万円（+4.8%）。 - 主な変動要因：資金運用収益拡大が利益を押し上げ。営業外ほぼ横ばい、特別損失低位。

5. キャッシュフロー（記載があれば）

記載なし（四半期連結キャッシュ・フロー計算書は作成せず）。減価償却費1,786百万円（前年1,738百万円）、のれん償却35百万円。

6. 今後の展望

• 業績予想：第2四半期経常利益27,500百万円（+3.4%）、純利益19,000百万円（+3.2%）。通期経常利益57,000百万円（+9.2%）、純利益40,000百万円（+11.6%）、EPS133.58円（変更なし）。
• 中期計画：記載なし。
• リスク要因：金利変動、与信悪化、市場変動。
• 成長機会：貸出金・有価証券運用拡大、銀行業強化。

7. その他の重要事項

• セグメント別業績：銀行業主力（経常収益45,253百万円、利益15,920百万円）。リース業微減益、その他大幅増益。
• 配当方針：安定配当、2026年予想54円（第2Q末27円、期末27円、前期48円増）。
• 株主還元施策：自己株式減少（4,564千株、前期8,372千株）。
• M&A・大型投資：記載なし。
• 人員・組織変更：記載なし。連結子会社12社（変動なし）。